Что делать, если перевел деньги на карту мошенникам?

Интернет предлагает нам массу товаров и услуг, которые можно купить не выходя из дома. Но комфортные покупки не всегда облегчают жизнь, иногда они сулят исключительно беспокойство. Виртуальное пространство осваивается не только честными предпринимателями, но и мошенниками, которые придумывают обманные схемы для получения денежных средств.

Существуют различные подходы к выманиванию чужих денег, и практически все они зиждутся на операциях считывания средств с банковских карт. Кто-то добровольно перечисляет средства, у других выманиваются персональные сведения о карточке.

Мошеннические действия

Законодательные документы под термином мошенничество подразумевают поступки, при которых один человек или группа лиц путем обмана, или злоупотребляя доверием иного гражданина, получают от него ценности или приобретают права на распоряжение имуществом. Обман может быть сознательным, когда человеку выдаются ложные данные, или пассивный, при котором некие сведения просто не освещаются.

Аферисты часто для достижения поставленной цели используют специальные психологические приемы, которые позволяют им втереться в доверие к незнакомым людям. Самыми распространенными приемам являются:

  1. Пониженная стоимость услуг или товаров, при этом заявляя об ограниченном количестве продукта и невозможности найти более выгодного предложения.
  2. Создание спешки, мотивированной условиями акции, которые действуют строго сжатые сроки. Обычно человеку не дается время на раздумья или возможность посоветоваться с иными членами семьи.
  3. Ложный образ, когда сам мошенник выдает себя за известного человека, имеющего влияние, богатство, успех.

Все эти схемы могут применяться как отдельно, так и единым тандемом.

Распространенные способы обмана

Желание получать деньги, не работая, развивает в аферистах недюжинную фантазию. На сегодняшний день существуют сотни схем обмана. Как показывает практика даже предупреждения в СМИ и на просторах интернета, не могут способствовать снижению доверчивости людей.

Несмотря на огромное количество обманных действий, существуют и те, что встречаются чаще всего. Самыми распространенными способами обмана являются:

  1. Продажи несуществующих товаров. При этом они могут быть как новыми, так и бывшими в употреблении. Чаще всего это изделия, которые пользуются большой популярностью и на рынке стоят достаточно дорого. Мошенники предлагают весьма низкие цены, при полной предоплате товара на карту.
  2. Несуществующие благотворительные фонды, сборы средств на чье-то лечение или восстановление.
  3. Онлайн-курсы повышения квалификации или переобучения. Большинство мошеннических сайтов предлагают пройти курсы самопознания, гарантирующих резкий поворот в судьбе и получение громадной прибыли.

Интернет – это не единственный способ выманивания средств. Частым методом обмана является оповещение по телефону или смс-сообщением о том, что близкий родственник попал в беду и срочно нужны указанные суммы.

Перевод с карты на карту

Наиболее частым способом кражи денежных средств является безналичный расчет, когда перевод осуществляется с одной карточки на другую. Это довольно удобный метод расчета, так как большинство владельцев банковских счетов имеют свои кабинеты по управлению финансами удалено. Перечислить деньги можно также через электронные кошельки.

При условном классифицировании пропажи денежных сумм непосредственно с банковских карт, их можно разделить на:

  1. Случаи, когда владелец счета сам добровольно перечисляет средства, при этом не зная об истинном положении дел. Чаще всего так случается при покупке каких-то товаров или услуг. Человек делает полную или частичную предоплату и ожидает поставки продукта.
  2. Случаи, когда с номера счета были списаны деньги без непосредственного участия самого держателя. Это говорит о том, что данные доступа были похищены и аферисты при их наличии смогли провести требуемые операции.

Оба этих пункта объединяет лишь то, что наличные деньги в операции не участвовали, а суммы списывались со счета банка на счет получателя, что теоретически дает возможность отследить их путь.

Ошибочные действия

Далеко не каждое ошибочное зачисление является мошенничеством.

Иногда человек при проведении операции просто вводит неверные данные. И хотя банковская система требует введения ряда сведений, чтобы исключить ошибку, но такие ситуации все же случаются.

Перевести суммы с карту на карту можно двумя способами:

  1. Имея в наличии данные договора и ФИО владельца. Этот метод не слишком удобен тем, что далеко не каждый человек может при необходимости предоставить эту информацию. Договор, как правило, храниться дома, а у кого-то он вообще утерян. Конечно, эти сведения можно восстановить, обратившись в банк. К тому же при указании номера соглашения исключается возможность ошибки.
  2. При наличии номера пластика, срока его действия и имени владельца. Таким методом производиться львиная доля переводов, потому что эти сведения всегда под рукой и их можно в любой момент предоставить.

Может случиться и такое, что были перепутаны данные, а сумма зачислена не на тот счет. Чтобы избежать ошибочного зачисления, следует перепроверить информацию несколько раз, перед тем как провести платёж окончательно.

Происки мошенников

Ошибиться может каждый, но львиная доля неправильных зачислений приходится именно на мошеннические действия. Зачастую владельцы карты сами переводят деньги на указанные реквизиты и только потом понимают насколько поспешили с этим решением. Аферисты работают в ускоренных темпах именно для того, чтобы не дать человеку опомниться. На покупателя производится психологическое давление, способствующее скорому принятию решения и не позволяющее обдумать покупку и свои действия. Для мошенников главное – это заставить оплатить несуществующий товар или услугу, а уж затем предъявлять претензии уже некому. Будьте осторожны при попадании на сайты, имеющие время обратного отсчета, показывающее, что до конца продаж остались считаные часы или минуты.

Не все интернет-мошенники просят перечислить им средства, иногда их целью является получение данных карт-счета. Этот способ обмана еще более опасен, так как дает неограниченный доступ к чужим деньгам, преступники сами смогу снимать средства. При этом владелец карты не всегда может оперативно среагировать на кражу, потому что может просто не знать, что она произошла. Опытные аферисты могут производить мелкое списание сумм регулярно, так что человек просто до поры до времени не замечает этого, особенно если не слишком тщательно следит за этим.

Можно ли вернуть деньги

По статистике жертвами аферистов чаще всего становятся женщины.

Этому есть разумные объяснения. Во-первых, именно женская часть населения производит большее количество покупок, в том числе и в интернете. А во-вторых, девушки более доверчивые, они часто совершают сделки не обдуманно, спонтанно, руководствуясь больше эмоциями, чем разумом. Но именно женщина способна и биться до конца, чтобы вернуть деньги, если перевела деньги на карту мошенника. Мужчины чаще оставляют такие ситуации на самотек и не ищут способов для возврата.

Имеющаяся на сегодня практика говорит о том, что каждый случай индивидуальный и давать прогнозы об исходе дела, если сняли деньги с карты, довольно сложно, потому что важны все нюансы. Но есть главный фактор, который может повлиять на положительный результат – это скорость обращения. Чем быстрее человек среагирует и обратится за помощью, тем больше шансов реально произвести возврат.

Обращение в банк

Первым и основным шагом при возврате украденных денег считается обращение в банк. Обратите внимание, что необходимо идти в то учреждение, где был открыт ваш счет, а не тот, куда были переведены деньги. При обращении в Сбербанк или другое кредитное ведомство следует обратиться к специалисту с просьбой о помощи в решении сложившейся ситуации. Если о перечисленной сумме заявить в тот же день, то шанс вернуть ее увеличивается.

Банковские служащие имеют инструкции по решению данного вида проблем и сразу же предложат клиенту заполнить заявление. На его рассмотрение по закону дается 30 дней. На практике же процедура выглядит следующим образом:

  1. При перечислении суммы на карту мошенника, который является клиентом этой банковской системы – проверяется счет получателя.
  2. Если деньги еще не успели забрать, то они могут быть временно заблокированы до выяснения обстоятельств.

Заставить вернуть средства, которые уже были обналичены, можно только через правоохранительные органы, банковские служащие в этом случае уже не смогут ничего делать.

Заявление в банк хоть зачастую и не позволяет пострадавшему возместить свои потери, но без него дальнейшая процедура по возврату украденных средств будет невозможна.

Как привлечь мошенников к ответственности

Наказать афериста за обман может только полиция и суд. Но сделать это довольно сложно, потому что большинство аферистов работают по интернету, а потому найти их адреса, телефоны или даже настоящие имена достаточно сложно.

Пресечь деятельность обманщиков, а возможно даже и вернуть средства, можно и иными способами.

На просторах интернета существует немало сообществ, которые борются с мошенниками, публикуя известные сведения о них и привлекая широкое внимание общественности. Если уделить время и предать факт обмана серьезной огласке, то есть шанс, что аферисты пойдут на попятную, желая замять скандал.

При наличии каких-то конкретных сведений об обманщиках можно смело отправляться в полицию. Не следует, однако обращаться к помощи частных лиц, которые за отдельную плату гарантируют возврат. Это в 99% случаях те же аферисты, которые хотят украсть ваши деньги, но иным способом.

Обращение в полицию

Наказать мошенников по заслугам можно и законным путем. Подразумевается даже не столько возврат средств, которые были сняты или списаны, сколько привлечение обманщиков к уголовной ответственности. Для торжества справедливости следует обращаться в полицию с заявлением о выявленном факте обмана. Стоит заметить, что при обращении в правоохранительные органы пострадавший не только получает возможность наказать аферистов, но и препятствует распространению обманной схемы, предавая дело огласке.

Значительным минусом при подаче жалобы в участок является потеря времени, так как и сама процедура первичного обращения и дальнейшее сотрудничество потребует от пострадавшего посещения полиции и дачи показаний. К тому же не всегда сами полицейские лояльно относятся к таким заявлениям, не желая не только их принимать, но и расследовать. Действительно, раскрывать виртуальные преступления достаточно сложно, поэтому чем больше данных сможет самостоятельно собрать и предоставить обманутый, тем больше вероятность того, что дело сдвинется с мертвой точки.

Составление заявления

Сотрудничество с полицией подразумевает официальное письменное обращение. Если по приходу в участок вас выслушали и обещали помочь, не попросив составить письменное заявление, значит никто расследовать это дело не будет. Поэтому помните, что инициировать поиск преступников может только официальное письменное обращение.  Отказать в приеме заявления полиция не вправе.

Составить заявление можно самостоятельно дома, или прибегнув к помощи сотрудника полиции. В участке любой полицейский обязан предоставить по требованию бланк для заполнения и образец для его составления.

Чем более грамотно будет составлено заявление, тем больший вес оно имеет, поэтому лучше обращаться для его написания к профессиональным юристам. Они смогут не только помочь в составлении бланка, но и разъяснить, какие шаги следует предпринять параллельно, чтобы максимально приблизиться к решению проблемы.

Требования к содержанию

Заявление в полицию – это официальный документ, который составляется по особым правилам с соблюдением обязательных норм. Для его составления лучше всего иметь под рукой заполненный образец, который поможет учесть все нюансы.

Бланк пишется по следующей схеме:

  1. Указывается ФИО и должность начальника отдела полиции, куда будет подаваться бланк. Тут же прописывается название отделения.
  2. Сведения о заявителе – ФИО, паспортные данные, адрес проживания, контактные телефоны.
  3. Название бланка.
  4. Информация о противоправных действиях, которые были зафиксированы. Опишите, как мошенники смогли вас обмануть. Сколько денег было переведено и куда.
  5. Сведения о мошеннике, название ОАО или ИП, ФИО, адреса регистрации фирмы, телефоны, электронный адрес.
  6. Особое внимание следует уделить подробностям, которые могут положить начало уголовному производству.
  7. Итогом изложенных фактов должна быть просьба о возбуждении дела, поиска виновных и возвращение украденного.
  8. В конце заявления списком приводятся те документальные факты, которые прилагаются к нему в доказательство.
  9. Завершается изложено подписью заявителя с ее расшифровкой и датой подачи.

Для возбуждения уголовных дел есть свой срок давности. В случаях мошенничества с переводами средств с карты на карту таким периодом считается 21 день. Данный отрезок весьма условен и отсчитывается с того дня, когда пострадавший узнал о факте обмана.

Что предпринять, если полиция бездействует

Обращаясь в полицию за помощью, нужно быть готовым к тому, что просьба будет игнорироваться, а дело ляжет камнем на столе следователя. Заявитель, который обратился в правоохранительные органы не для отмашки, а желая наказать виновных, обязан следить за ходом расследования. Если полицейский не предпринимает никаких шагов, то гражданин имеет право обратиться в иные инстанции, чтобы способствовать рассмотрению своего заявления.

Подстегнуть действия следователя можно жалобой, которая подается на имя начальника участка. В ней необходимо указать, когда было подано заявление, и какие меры предпринимались полицейским. Такой способ не всегда действенен, так как начальник может отнестись к жалобе формально, не слишком способствуя скорости работы. Но есть и иные методы воздействия, например:

  1. Обращение в прокуратуру.
  2. Жалоба в судебную инстанцию.

Оба способа доступны, если следователь официально отказал в возбуждении дела или закрыл его за недостаточностью информации.

Советы по безопасности

Чтобы снизить риск попадания в неприятную ситуацию, необходимо, прежде всего, взвешенно подходить к принятию решений. Обычно люди сначала платят деньги, а потом уже начинают искать информацию об этом сайте на просторах интернета. Если поменять эти действия местами, то можно избежать обмана. Прежде чем положить средства кому-нибудь на счет, найдите информацию о нем в поисковой системе Яндекс или Гугл. Если вы не первый обманутый клиент, то какие-то негативные данные уже будут в сети.

Регистрируясь на сайтах, не указывайте платежной информации о своей карте. Особенно внимательно будьте при указании секретного кода, который написан на обороте пластика. До того как отправить деньги взвесьте все еще раз, не спешите, особенно если продавец утверждает, что товар по этой цене подходит к концу, и вы потеряете выгодный шанс.

Желая помочь больному ребенку или взрослому, не спешите перечислять средства на непонятные счета. Поищите более подробной информации об этой благотворительной организации. Внимательность к мелочам и взвешенный подход позволяет не вестись на уловки мошенников.

Образцы документов

Заявление о совершении мошенничества

Добавить комментарий

Получите бесплатную консультацию юриста

+7 (499) 938-45-19
Москва

+7 (812) 467-30-91
Санкт-Петербург